叡扬信息表示,随各种银行经营业务型态之变化，及如无人银行等自动化设备的辅助，开拓市场及避免市场流失是同时必须重视的议题。部份业务的自动化相对将使柜台服务人员的需求变少，同业间的竞争已从柜台延伸至顾客所在之处。柜台服务人员因熟悉业务可转型提供顾客量身定制的咨询规划，协助银行了解市场需求，研发符合市场所需的产品。这些转型的柜台服务人员肩负开拓市场、维系顾客关系的重要使命，以此观念为延伸，银行业的顾客关系管理(CRM)可就几方面来思考规划：

1. 利用平衡计分法(Balanced scorecard)巩固银行企业营运之基础 2. 顾客接触人员之训练课程纪录及规划 3. 顾客关系之维系及AO(RM) 之工作记录 4. 企金及消金业务营运数据分析 5. 顾客关系网追踪及重要性分级评等 6. 开拓市场之产品情报 7. 承销业务等项目型销售案追踪 8. 顾客服务 9. 电话营销推广 10. 营销活动之后续成本效益追踪